Політика протидії відмиванню коштів (AML)

Цей документ (далі — «Політика AML») визначає принципи та внутрішні процедури, спрямовані на запобігання використанню казино-платформи pokerbet-ua.in.ua (далі — «Платформа») для легалізації коштів, здобутих протиправним шляхом, фінансування тероризму чи інших незаконних цілей. Політику розроблено з урахуванням положень Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та відповідних підзаконних актів.

1. Ключові принципи

Платформа бере на себе зобов'язання докладати всіх доступних зусиль для розпізнавання, попередження та блокування будь-яких спроб використання ігрового сервісу в протиправних фінансових схемах. Діяльність у сфері фінансового моніторингу ґрунтується на ризик-орієнтованому підході, комплексній перевірці Гравців, безперервному спостереженні за грошовими потоками та своєчасному інформуванні уповноважених органів у разі виникнення обґрунтованих підозр.

Персонал, задіяний у процедурах фінансового контролю, проходить систематичне навчання з актуальних методик виявлення підозрілих операцій.

2. Ідентифікація та верифікація (KYC)

Платформа застосовує комплекс заходів «Знай свого клієнта» (Know Your Customer, KYC) для достовірного встановлення особи кожного Гравця. Верифікація є обов'язковою передумовою для отримання виплат і може бути ініційована Платформою на будь-якому етапі взаємодії із сервісом.

У рамках процедури KYC Гравець зобов'язаний надати чинний документ із фотографією — паспорт або ID-картку, видану державним органом. За потреби запитується підтвердження місця проживання — комунальна квитанція або банківська виписка, оформлена не раніше ніж за 90 днів до дати звернення. Платформа також уповноважена вимагати обґрунтування походження коштів: довідку з місця роботи, виписки з банківських рахунків чи іншу фінансову документацію.

У разі ухилення від верифікації або виявлення неправдивих відомостей Платформа вправі відмовити в наданні послуг або обмежити функціональність акаунту.

3. Моніторинг транзакцій

Усі фінансові операції на Платформі — депозити, виплати казино-виграшів та внутрішні перекази — перебувають під безперервним наглядом автоматизованої системи моніторингу. Система аналізує параметри кожної транзакції та ідентифікує відхилення, що можуть свідчити про підозрілу активність.

До типових індикаторів підозрілості належать: різке зростання частоти або обсягу транзакцій, невластиве для попередньої поведінки Гравця; внесення депозитів із численних різних платіжних джерел протягом короткого проміжку часу; запити на виведення коштів за відсутності пропорційної ігрової активності; залучення платіжних інструментів, оформлених на третіх осіб; будь-які інші дії, сукупність яких дає підстави припускати спробу легалізації коштів.

4. Реагування на підозрілу активність

При фіксації ознак підозрілої діяльності Платформа уповноважена вжити таких заходів: призупинити виконання відповідної транзакції до завершення перевірки; тимчасово деактивувати акаунт Гравця; направити додатковий запит на документальне підтвердження легітимності коштів; передати відомості про виявлену операцію до Державної служби фінансового моніторингу України у строки та порядку, визначені законодавством.

Платформа не зобов'язана повідомляти Гравця про факт направлення інформації до регуляторного органу.

5. Зберігання документації

Уся документація, отримана під час ідентифікації та верифікації Гравців, а також записи про здійснені фінансові операції зберігаються Платформою впродовж строку, визначеного чинним законодавством, але не менше п'яти років після припинення відносин із Гравцем або після проведення відповідної операції.

6. Співпраця з державними органами

Платформа забезпечує повне сприяння правоохоронним та регуляторним органам України у питаннях протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. За офіційним зверненням компетентних органів Платформа надає запитувану інформацію та супровідну документацію відповідно до порядку, передбаченого законодавством.

7. Зобов'язання Гравця

Гравець гарантує, що не використовуватиме Платформу для легалізації коштів, здобутих протиправним шляхом, фінансування терористичної діяльності чи будь-яких інших протизаконних цілей. Встановлення факту порушення цієї гарантії тягне за собою невідкладне блокування акаунту, вилучення залишку коштів та передачу відповідної інформації правоохоронним органам.

8. Перегляд Політики

Платформа має право переглядати зміст цього документа у зв'язку зі зміною законодавчих вимог або вдосконаленням внутрішніх процедур. Чинна версія завжди доступна на сайті. Використання Платформи після оприлюднення оновленої редакції прирівнюється до згоди Гравця з її положеннями.